En Panamá, la Debida Diligencia es un procedimiento esencial para asegurar la transparencia y seguridad en las transacciones inmobiliarias. Este proceso, que es legalmente obligatorio, protege tanto a las empresas como a los inversores, mitigando riesgos y garantizando el cumplimiento de las normativas vigentes. GRUPO PREIC, con amplia experiencia en el sector, aplica la Debida Diligencia en todas las compraventas realizadas por sus clientes, asegurando un análisis exhaustivo de cada operación.

Leyes y regulaciones clave

Panamá cuenta con un marco regulatorio estricto para la prevención de delitos financieros, como el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo. Las principales normativas que regulan la Debida Diligencia son:

Ley 23 de 27 de abril de 2015: Establece medidas para prevenir el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo, obligando a los sujetos regulados a desarrollar políticas para conocer a sus clientes y verificar su identidad.

Ley 254 de 11 de noviembre de 2021: Refuerza los requisitos de transparencia y Debida Diligencia, exigiendo la identificación del cliente y del beneficiario final en cada transacción.

Decreto Ejecutivo No. 35 de 6 de septiembre de 2022: Reglamenta la Ley 23, proporcionando los mecanismos necesarios para implementar las medidas de Debida Diligencia de forma efectiva.

Proceso de Debida Diligencia en Panamá

El proceso de Debida Diligencia incluye varios pasos esenciales que garantizan la seguridad y legalidad de cada transacción inmobiliaria. GRUPO PREIC sigue estos pasos con rigor en cada operación de compraventa:

Identificación del cliente: Se verifica la identidad del cliente y del beneficiario final mediante la recopilación de documentos y datos relevantes.

Evaluación de riesgo: Se analiza el perfil de riesgo del cliente, tomando en cuenta su actividad económica y las transacciones que realiza.

Monitoreo continuo: Se mantiene actualizada la información del cliente y se realizan revisiones periódicas para detectar posibles cambios que puedan afectar la transacción.

Importancia de la Debida Diligencia

La Debida Diligencia es crucial para prevenir actividades ilícitas y proteger la integridad del sistema financiero. Al realizar este proceso, GRUPO PREIC permite que sus clientes tomen decisiones informadas, evitando riesgos futuros y garantizando el éxito de las inversiones inmobiliarias.

En conclusión, la Debida Diligencia es una herramienta indispensable para cualquier inversión inmobiliaria en Panamá, proporcionando seguridad, transparencia y protección en cada transacción.

Артуро Энрике Миранда Кастильо, идентификационный номер 8-770-274, лицензированный юрист № 13755, выданный Генеральной деловой палатой Верховного суда Панамы, имеет регистрационный номер физического лица № 0314 в качестве УПОЛНОМОЧЕННОГО МЕСТНОГО ХРАНИТЕЛЯ… в соответствии с Соглашением № .1048 от 24 ноября 2015 г., выданный Общей деловой палатой Верховного суда Панамы, Судебная власть Республики Панама, в соответствии с Законом 47 от 6 августа 2013 г., с изменениями, внесенными Законом 18 от 23 апреля 2015 г. .

Артуро Энрике Миранда Кастильо имеет регистрационный номер 1391 для осуществления примирения и посредничества, выданный Управлением альтернативного разрешения конфликтов Министерства правительства Республики Панама, отвечающий всем требованиям Закона 16 от 17 июня 2016 года. Он успешно завершил программу обучения по медиации и/или примирению в соответствии с Исполнительным указом № 777 от 21 декабря 2007 года, предоставленную Центром примирения и арбитража Панамы (CeCAP).

Артуро Энрике Миранда Кастильо в своем личном качестве имеет резолюцию об инвестиционно-банковской деятельности № 574245845, выданную Генеральным управлением внутренней торговли Министерства торговли и промышленности Республики Панама. Сюда входят другие виды деятельности, вспомогательные по отношению к финансовым услугам, инвестиционному консультированию (недвижимость) и услугам комиссионера. Его услуги не включают предложение государственных ценных бумаг и/или консультации по торгуемым ценным бумагам и/или брокерскую деятельность или продажу ценных бумаг, инструментов и/или котируемых финансовых контрактов или других подобных контрактов.

Артуро Энрике Миранда Кастильо имеет в личном качестве своего финансового консультанта резолюцию № 107709, выданную Генеральным управлением внутренней торговли Министерства торговли и промышленности Республики Панама. Он включает в себя деятельность по управлению финансовыми рынками, другую вспомогательную деятельность по отношению к деятельности по предоставлению финансовых услуг, деятельность по управлению фондами, консультативные услуги, консультации и разработку проектов, а также консультирование по инвестициям (недвижимость).

Артуро Энрике Миранда Кастильо в личном качестве имеет резолюцию об оценке № 611253, выданную Генеральным управлением внутренней торговли Министерства торговли и промышленности Республики Панама. Включает в себя деятельность оценщика движимого и недвижимого имущества.

GRUPO PREIC CORP. со свидетельством о регистрации №. № 253770, согласно резолюции 1413, выданной Главным управлением реестра промышленной собственности Министерства торговли и промышленности, обладает исключительным правом использования регистрации товарного знака GRUPO PREIC CORP. и дизайна в соответствии со статьей 94 Закона № 35. от 10 мая 1996 года.

GRUPO PREIC CORP. включает 7% ITBMS (налога на передачу движимого имущества и услуг) на все комиссионные за оказанные услуги, как это установлено Законом 8 от 15 марта 2010 г. и Законом 61 от 26 декабря 2002 г.

GRUPO PREIC CORP. — это группа компаний и филиалов, занимающихся брокерскими операциями в сфере недвижимости, финансовым консалтингом и консультированием, проектированием и архитектурой, зарегистрированными, регулируемыми и контролируемыми Управлением по надзору и регулированию NFS, приписанным Министерству экономики и финансов.

Активы или листинги получены через внешних поставщиков или сторонних физических и/или юридических лиц. Этот веб-сайт принадлежит GRUPO PREIC CORP. и предназначен только для информационного и иллюстративного использования, а также в рекламных целях. GRUPO PREIC CORP. не несет ответственности и не гарантирует результаты, полученные в результате использования этой страницы ее Пользователями и любых электронных сообщений, полученных на ее основе.

Любые активы или листинги принадлежат внешним поставщикам или сторонним физическим и/или юридическим лицам и не должны интерпретироваться как инвестиционные или налоговые консультации, а также как рекомендации покупать, продавать или удерживать какой-либо конкретный актив или листинг и, следовательно, ни GRUPO PREIC CORP., ни ее дочерние компании, филиалы, ассоциированные или связанные организации, ни их соответствующие акционеры, директора, должностные лица, представители, поверенные, администраторы, руководители, консультанты, агенты или сотрудники не гарантируют или не гарантируют удовлетворительные результаты и, следовательно, деятельность, которая сделанные Пользователями за свой счет и на свой страх и риск. Пользователи признают и признают, что им известна информация и риски транзакции, которую они осуществляют, поэтому они прямо освобождают GRUPO PREIC CORP. от любых убытков, понесенных в результате указанной транзакции. Кроме того, GRUPO PREIC CORP. заявляет, что такие транзакции осуществляются в соответствии с принципами беспристрастности, добросовестности и прозрачности, на том основании, что Пользователь принимает на себя риск и ставит интересы Пользователя выше интересов GRUPO PREIC CORP.